- Общи положения
Casino Helena Sands прилага политика за превенция на изпиране на пари и финансиране на тероризма (AML / CTF) и процедури за идентификация на клиентите (KYC) в съответствие с изискванията на Закона за мерките срещу изпиране на пари (MAMLA), приложимите директиви на Европейския съюз в областта на AML (включително 4-та и 5-та AML директива на ЕС), както и с нормативните актове, регулиращи хазартната дейност в Република България.
Като лицензиран организатор на хазартни игри, Casino Helena Sands е “обвързано лице” по смисъла на MAMLA и носи пълна отговорност за прилагането на описаните в настоящия документ правила и процедури.
Националните органи, осъществяващи надзор в тази сфера, са Държавна агенция “Национална сигурност” (ДАНС) чрез дирекция “Финансово разузнаване”, както и Националната агенция за приходите (НАП) в частта, свързана с мониторинга на хазартната дейност.
- Цел на политиката
Настоящата политика определя задълженията на Casino Helena Sands и на клиентите по отношение на:
- идентификация и верификация на самоличността на играчите;
- оценка на риска от изпиране на пари и финансиране на тероризма;
- мониторинг на транзакции и поведение на клиентите;
- докладване на подозрителни операции пред компетентните органи;
- съхранение на данни и документация.
3. Изисквания за идентификация на клиента (KYC)
3.1. Идентификация при регистрация
При откриване на игрална сметка всеки клиент е длъжен да предостави валидни документи, удостоверяващи самоличността му. Минималните изисквания включват:
- официален документ за самоличност (лична карта или паспорт);
- потвърждение на адрес на пребиваване;
- дата на раждане, удостоверяваща навършени 18 години.
Регистрацията и достъпът до игрална сметка не са разрешени за лица под 18 години. Casino Helena Sands прилага технически и процедурни мерки за верификация на възрастта при всяка регистрация.
3.2. Усилена проверка (Enhanced Due Diligence)
Усилена AML проверка се провежда задължително не по-късно от момента на първото теглене или при достигане на натрупан депозит в размер на 2 000 EUR или равностойността им в друга валута. В рамките на тази проверка може да бъде изискана допълнителна документация, включваща:
- доказателство за източника на средствата (Source of Funds);
- доказателство за произхода на богатството (Source of Wealth) при клиенти с висок залагателен профил;
- допълнителна идентификация при наличие на индикатори за повишен риск.
3.3. Скрининг спрямо списъци
Всеки клиент се проверява спрямо:
- списъци на политически изложени лица (PEP);
- международни санкционни списъци;
- национален регистър на самоизключени лица;
- черни списъци, поддържани от компетентните органи.
Лица, фигуриращи в горепосочените списъци, не могат да открият или да продължат да използват игрална сметка в Casino Helena Sands.
- Правила за игрална сметка
Всеки клиент може да притежава само една активна игрална сметка. Не се допуска прехвърляне на средства между сметки на различни клиенти. При установяване на дублирани сметки Casino Helena Sands предприема незабавни мерки, включително блокиране на сметки и извършване на проверка.
- Мониторинг на транзакции
Casino Helena Sands поддържа системи за непрекъснат мониторинг на транзакциите и поведението на клиентите. Мониторингът обхваща:
- необичайно големи или чести депозити и тегления;
- минимална игрална активност при значителни парични потоци;
- структурирани транзакции, насочени към избягване на прагове за отчетност;
- бързи тегления след депозит без реална игрална активност;
- несъответствие между декларирания профил на клиента и реалното му поведение.
При установяване на подозрителни операции Casino Helena Sands е задължено да блокира или замрази съответните средства и да подаде Suspicious Transaction Report (STR) до дирекция “Финансово разузнаване” на ДАНС.
Игровата история на клиентите се предоставя в реално време на НАП съгласно действащите нормативни изисквания.
- Деклариране на печалби
Casino Helena Sands декларира пред компетентните органи годишни печалби на клиенти, надвишаващи 2 500 EUR, независимо дали тези средства са изтеглени или остават в сметката.
- Съхранение на данни
Всички KYC документи, транзакционни записи и комуникации, свързани с идентификацията и мониторинга на клиентите, се съхраняват за нормативно установения период. Съгласно европейската AML рамка стандартният срок за съхранение е не по-малко от пет години от датата на прекратяване на деловото отношение или от датата на съответната транзакция.
Данните се съхраняват на защитени сървъри в съответствие с изискванията на приложимото законодателство и Общия регламент за защита на данните (GDPR).
- Отговорна игра и AML
Мерките за AML / KYC са неразривно свързани с политиката за отговорна игра на Casino Helena Sands. В тази връзка:
- достъпът на непълнолетни лица е технически блокиран;
- лица, регистрирани в националния регистър на хазартно зависими, не могат да открият или да използват игрална сметка;
- прилагат се инструменти за самоизключване, лимити на залози и загуби, периоди на охлаждане и времеви ограничения;
- IP геолокацията се използва за идентификация на клиенти от нерегламентирани юрисдикции.
- Обучение на персонала
Служителите на Casino Helena Sands, ангажирани с обработката на клиентски данни и транзакции, преминават редовно обучение за разпознаване на индикатори за изпиране на пари, процедурите за докладване и актуалните изменения в приложимото законодателство.
- Изменения на политиката
Casino Helena Sands си запазва правото да актуализира настоящата политика при промени в приложимото законодателство или вътрешните процедури. Актуалната версия е достъпна на официалния уебсайт на бранда. Продължаването на използването на игралната сметка след публикуване на изменения се счита за приемане на актуализираната политика.